主婦FPによる主婦・女性のためのファイナンシャルプランニング

                                                                鹿児島市吉野町    M・Mプランニング

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ライフプランの必要性


ライフプランというと、人生設定、生活設定のことです。また、何歳ごろに結婚して、何歳ごろに子どもを生みたい。家族ができれば、何歳ごろには、マイホームがほしい。など将来こういう生活がしたいという夢や希望、目標があるでしょう。

そのためには今から何が出来るか、マネープランをたてていきます。今後の人生の収支見通しを作っていくのです。収支というのは、収入ー支出が、黒字か赤字かを示すものです。

一生に起こる出来事(子どもの入学、卒業、就職、車の買い替えや家族旅行など)をライフイベントといいますが、そのライフイベントを基に、10年後20年後と収入と支出を示したものが、キャッシュフロー表といいます。

この表の収支見通しを基に赤字になる時期があれば、これを改善するために、対策をたてていきます。ただなんとなく、不安ばかりつのるものですが、何が不安なのか表にすることによって、一目瞭然となります。赤字になる時期があれば、これを改善するために、対策をたてていきます。

このように、ライフプランは、案ずるより知るがやすし。

有益な知識や情報を早い段階でどれだけ知っているかが大変重要なのです。

通常FPは、お客様の夢や希望を実現するために、6つのプロセスを経て、包括的にお客様の人生をフォローします。

1.顧客との関係確立とその明確化

2.顧客データの収集と目標の明確化

3.顧客のファイナンス状態の分析と評価

4.プランの検討・作成と提示

5.プランの実行援助

6.プランの定期的見直し