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架空口座・実名口座[事件やニュースの紹介]

犯罪の温床になっているといわれる架空口座や実在口座を、本当に身分証不要で、どういう手続きでどのくらいの金額で購入できるのか、を体験してみましたのでそのレポートを報告します。

(1)検索エンジンで、「架空口座」というキーワードで検索

いくつかのサイトがヒットします。ほとんどが無料ホームページのスペースで作成されたものです。連絡先はフリーメールアドレスのみです。相場は1口座につき3万円〜6万円程度です。ネットバンク対応のものが高くなっています。

かなり怪しいので、騙されるだろうなというのを前提に一番安い口座を探してみました。ほとんどが料金後払いタイプ、もしくは半額料金の先払いのものです。

すると掲示板に「架空口座販売」と書き込みされているものを見つけました。そこには、通常3万円を今なら1万円で販売します、残りわずか、といかにもお得感をアピールしている怪しいものがありました。(笑)

(2)連絡先のフリーメールアドレスに購入希望のメールを送信

1日たって返事がかえってきました。一応こちらからは(騙されるだろうなというのを前提にしつつも)支払いは代引き、商品は袋越しでも口座であると識別できるようにパッケージするように依頼し、送り先を指定しました。

ここまでのやりとりは比較的スムーズに対応してくれました。そして、商品発送の連絡メールがあり、そこには、「発送人は株式会社○○の名前にしております」「無事お受取になられましたら、その旨のメールをお願いします」と記載されていました。

ここで詐欺を確認しました。というのも相手としては受け取るかどうか(一旦受け取ると代引きの場合、返品できない)を気にしていたためです。

(3)商品が無事(?)到着しました

商品が無事到着しました。代引きなので商品が届くのは当たり前なのですが、問題は中身です。口座というのが確認できたので、受取しました。そして中身を確認すると、キャッシュカードと銀行口座が同封されていました。

ここで安心してはいけません。おそらく実物を送ってきたので、利用停止中の口座だろうな、と思い、銀行のATMからためしに10円振り込んでみました。すると翌日に案の定、振込支店から振込先の口座はお客様のご希望により停止中です、と連絡がありました。やっぱり騙されたのです。

(4)詐欺犯人をためしてみました

普通は使えない口座を送ってくるな!とか、怒ったメールを送ると思うですが、そんなメールを送っても返事は返ってこないのは明らかだったので、試しにまだ騙す気があるのかどうかを確認してみることにしました。

「お世話になります。前回は口座販売ありがとうございました。丁寧に対応してくれ、またきっちり口座が到着しましたので、安心できると思い追加で3口座購入したいと思います。」と。すると、思ったとおり返事がかえってきて、「お譲りします」とのことでした。(笑)

一応、購入費用の1万円分のノウハウと相手への稼動的なダメージ(?)も考えて、3つの口座をそれぞれ別の住所に送ってもらうように手配し、あとは受け取っていないけど受取ました、と虚偽のメールを送っておいたのです。

それと同時にフリーメールアドレスのプロバイダーに通報し、アカウントを停止してもらうようにしました。

現在、ネット上で販売されている口座はほとんどが詐欺だと思います。もし本当に口座を購入できたとしてもそのほとんどは実名口座のものであると思います。それだけ架空口座を作成するのはリスクがかかるということと、また銀行窓口での本人性確認が厳しく作成が難しくなっているためです。

※警察庁が検索サイト運営会社に、不正口座売買サイトの検索結果表示の規制要請をする等の動きもあります。

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